銀行保險(xiǎn)2023年度公司治理評(píng)估工作啟動(dòng)

2024-02-22 00:00:00 證券時(shí)報(bào) 

證券時(shí)報(bào)記者 劉敬元

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)2023年度公司治理監(jiān)管評(píng)估工作近日已啟動(dòng)。

據(jù)證券時(shí)報(bào)記者了解,此次公司治理監(jiān)管評(píng)估流程主要包括確定參評(píng)機(jī)構(gòu)、年度評(píng)估方案制定、機(jī)構(gòu)自評(píng)、監(jiān)管評(píng)估、監(jiān)管復(fù)核、結(jié)果分析、結(jié)果反饋與問題整改、監(jiān)管措施與結(jié)果運(yùn)用等。其中,機(jī)構(gòu)自評(píng)原則上于2月底前完成,監(jiān)管部門將于5月底前完成監(jiān)管評(píng)估。

上一年度B級(jí)可不參評(píng)

根據(jù)評(píng)估流程安排,此次評(píng)估工作首先是確定參評(píng)機(jī)構(gòu)。參加此次評(píng)估的機(jī)構(gòu),為經(jīng)金融監(jiān)管總局批準(zhǔn)成立或監(jiān)管的商業(yè)銀行、商業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、金融控股公司和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)(法人機(jī)構(gòu)),參加評(píng)估的機(jī)構(gòu)需在2023年12月31日前開業(yè)一年以上。

不過,依據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法》(下稱“《辦法》”),一些機(jī)構(gòu)可以不參加此次評(píng)估。如上一年度B級(jí)(良好)及以上、開業(yè)未滿一年、正在開展風(fēng)險(xiǎn)處置或重組等。其中,若相關(guān)機(jī)構(gòu)2022年度評(píng)估結(jié)果為B級(jí)及以上,2023年度公司治理狀況未發(fā)生重大變化,根據(jù)《辦法》可不參加此次監(jiān)管評(píng)估,也無需開展自評(píng)估,這些機(jī)構(gòu)的2023年度評(píng)估結(jié)果自動(dòng)沿用2022年度評(píng)估結(jié)果。

《辦法》規(guī)定,原則上銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)每年至少開展一次評(píng)估,但對(duì)評(píng)估結(jié)果為B級(jí)及以上的機(jī)構(gòu),可適當(dāng)降低評(píng)估頻率,但至少每2年開展一次。此舉旨在根據(jù)評(píng)估結(jié)果,差異化配置評(píng)估資源。

目前,B級(jí)機(jī)構(gòu)有多少家?此前信息可提供一定參考。原銀保監(jiān)會(huì)曾通報(bào),2021年公司治理監(jiān)管評(píng)估參評(píng)機(jī)構(gòu)共計(jì)1857家,其中商業(yè)銀行1673家,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)184家?傮w上,2021年評(píng)級(jí)結(jié)果主要集中在B級(jí)和C級(jí),與2020年大致持平。被評(píng)為C級(jí)(合格)的機(jī)構(gòu)最多,共1100家,數(shù)量占比59.24%;其次是B級(jí)(良好),共366家,占比19.71%;被評(píng)為D級(jí)(較弱)的機(jī)構(gòu)共253家,占比13.62%;被評(píng)為E級(jí)(差)的機(jī)構(gòu)共138家,占比7.43%;無A級(jí)(優(yōu)秀)機(jī)構(gòu)。

評(píng)估內(nèi)容含八個(gè)維度

此次評(píng)估內(nèi)容,為2023年度銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的公司治理狀況,包括黨的領(lǐng)導(dǎo)、股東治理、關(guān)聯(lián)交易治理、董事會(huì)治理、監(jiān)事會(huì)和高管層治理、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控、市場(chǎng)約束、利益相關(guān)者治理等八個(gè)方面。這也是《辦法》規(guī)定的評(píng)估內(nèi)容。

此前,監(jiān)管部門曾公布評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的主要問題。例如,2021年公司治理評(píng)估結(jié)果顯示,股東治理方面存在的主要問題:一是部分機(jī)構(gòu)股東行為不合規(guī)不審慎,表現(xiàn)為股東入股資金不實(shí)、違規(guī)股權(quán)代持、主要股東違反“兩參一控”規(guī)定、主要股東違規(guī)干預(yù)經(jīng)營(yíng)管理、中小股東未能有效參與治理等;二是部分機(jī)構(gòu)股權(quán)管理不規(guī)范,表現(xiàn)為股東資質(zhì)未能持續(xù)符合監(jiān)管要求、股東股權(quán)質(zhì)押比例過高、銀行變相接受本行股權(quán)質(zhì)押并提供授信、股東持股比例超過監(jiān)管限制等。

2020年保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司本級(jí)公司治理監(jiān)管評(píng)估結(jié)果顯示,一些問題仍需改進(jìn)。比如,部分公司行政化色彩濃厚,市場(chǎng)化機(jī)制不健全;股權(quán)管理不夠規(guī)范,股東股權(quán)糾紛仍然存在,股東行為約束亟需加強(qiáng);未能充分發(fā)揮董事會(huì)核心作用,仍存在大股東過度干預(yù)、董事會(huì)職權(quán)違規(guī)授權(quán)或籠統(tǒng)授權(quán)等。

強(qiáng)化評(píng)估結(jié)果運(yùn)用

據(jù)了解,此次評(píng)估工作還明確了監(jiān)管部門對(duì)評(píng)估的監(jiān)管措施和結(jié)果運(yùn)用的方向。

例如,監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為,符合行政處罰情形的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)啟動(dòng)立案調(diào)查程序;對(duì)評(píng)估等級(jí)為D級(jí)、E級(jí)的機(jī)構(gòu)列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象,根據(jù)其存在的公司治理問題,提出明確的監(jiān)管措施和整改要求,對(duì)其存在的重大公司治理風(fēng)險(xiǎn)隱患要及時(shí)糾正,并將有關(guān)情況向相關(guān)國有機(jī)構(gòu)的上級(jí)黨組織、紀(jì)檢監(jiān)察部門進(jìn)行通報(bào)。

評(píng)估結(jié)果運(yùn)用方面,監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)將公司治理監(jiān)管評(píng)估結(jié)果作為配置監(jiān)管資源、采取監(jiān)管措施和行動(dòng)的重要依據(jù),并在市場(chǎng)準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)、監(jiān)管評(píng)級(jí)、監(jiān)管通報(bào)等環(huán)節(jié)加強(qiáng)對(duì)評(píng)估結(jié)果的運(yùn)用。

“公司治理監(jiān)管”被視為銀行保險(xiǎn)監(jiān)管工作的“牛鼻子”。2017年,原保監(jiān)會(huì)首次開展覆蓋全行業(yè)130家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估,基本摸清了行業(yè)公司治理底數(shù)。2018年3月,原銀監(jiān)會(huì)和原保監(jiān)會(huì)合并組建為原銀保監(jiān)會(huì),在編制非常緊張的情況下專門成立了公司治理監(jiān)管部,統(tǒng)籌銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)公司治理監(jiān)管。此后,監(jiān)管部門不斷完善公司治理監(jiān)管規(guī)則。

(責(zé)任編輯:王治強(qiáng) HF013)
看全文
寫評(píng)論已有條評(píng)論跟帖用戶自律公約
提 交還可輸入500

最新評(píng)論

查看剩下100條評(píng)論

熱門閱讀

    和訊特稿

      推薦閱讀