券商動(dòng)手了：對(duì)員工及親屬股票賬戶，倒查三年！不同券商自查尺度并不相同

有市場(chǎng)傳聞稱，有券商近期針對(duì)內(nèi)部人員及其親屬的股票賬戶啟動(dòng)三年倒查，且主要通過查詢親屬賬戶和員工手機(jī)IP地址重合等方式查處違規(guī)炒股行為。

券商中國(guó)記者經(jīng)多方了解，近期確有多家券商進(jìn)一步加強(qiáng)了對(duì)員工違規(guī)買賣股票的查處力度，但尺度不一。有受訪者表示，在常規(guī)自查動(dòng)作外，半個(gè)月前開始了對(duì)員工及親屬賬戶的倒查行動(dòng)，“倒查好幾年”。也有受訪者表示，公司確實(shí)在加大自查力度，但并未有倒查三年的要求。不過，也有受訪者稱，該公司一向?qū)Υ斯芾韲?yán)格，每個(gè)季度都需上報(bào)，近期并未加碼更多要求。

今年年初，證監(jiān)會(huì)集中處理了多名從業(yè)人員違法炒股。彼時(shí)，證監(jiān)會(huì)表態(tài)稱，將制定依法從嚴(yán)打擊證券從業(yè)人員違規(guī)炒股行為的專項(xiàng)整治工作方案，壓實(shí)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，督促證券公司強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)測(cè)、自查自糾及問責(zé)機(jī)制，落實(shí)全員合規(guī)管理，實(shí)現(xiàn)對(duì)各分支機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的一體化垂直管理，各證監(jiān)局將開展專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查。

對(duì)員工及親屬賬戶啟動(dòng)三年倒查

近期，有市場(chǎng)傳聞稱，為嚴(yán)查證券從業(yè)人員違規(guī)買賣股票及代客理財(cái)?shù)龋�有券商進(jìn)一步加強(qiáng)了對(duì)證券從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為監(jiān)控。措施之一是查詢親屬賬戶和員工手機(jī)是否存在IP重合，并倒查三年，以此來判斷從業(yè)人員是否存在違規(guī)炒股記錄。

“比如，倒查員工三年的出差記錄，看有沒有用親屬的手機(jī)在外地登錄。”有頭部券商人士向券商中國(guó)記者表示，近期確實(shí)聽說公司針對(duì)內(nèi)部人員及其親屬的股票賬戶啟動(dòng)三年倒查，主要是分支機(jī)構(gòu)，總部還沒有動(dòng)靜。

該券商的一營(yíng)業(yè)部人士也向券商中國(guó)記者確認(rèn)了上述消息屬實(shí)，并表示該自查動(dòng)作已經(jīng)開展了一段時(shí)間。另有該券商總部的業(yè)務(wù)條線人士表示，其所在的條線并未啟動(dòng)自查，不過分支確實(shí)會(huì)在自查。

實(shí)際上，對(duì)員工及親屬賬戶進(jìn)行倒查，并不僅限于上述頭部券商。華南某中小券商營(yíng)業(yè)部人士也向券商中國(guó)記者表示，其所在營(yíng)業(yè)部?jī)蓚�(gè)月前已啟動(dòng)類似自查行動(dòng)。

有業(yè)內(nèi)人士表示，從技術(shù)上并不難，但對(duì)于券商來說，要投入的物力人力成本會(huì)高一點(diǎn)。另有前述受訪人士提到，由于部分出差是手工記錄，還要再轉(zhuǎn)成線上的記錄，操作會(huì)比較麻煩。

不同券商自查尺度并不相同

由于上述自查行動(dòng)將期限拉長(zhǎng)至三年，并且通過分析IP地址記錄等方式進(jìn)行自查，相對(duì)少見，最近也在行業(yè)內(nèi)引發(fā)較多關(guān)注。

據(jù)券商中國(guó)記者了解，上述自查行動(dòng)背后是，監(jiān)管要求各券商加強(qiáng)對(duì)員工違規(guī)買賣股票的查處力度。不過，監(jiān)管并未給出諸如倒查三年一類的具體要求。

經(jīng)向多位業(yè)內(nèi)人士了解，證券從業(yè)人員向公司報(bào)備親屬的股票賬號(hào)等信息，屬于基本操作。個(gè)別券商甚至?xí)�要求從業(yè)人員親屬的股票賬戶開立在自家公司。也有一些券商雖然不強(qiáng)制，但開在別家券商的關(guān)聯(lián)賬戶，會(huì)要求員工報(bào)備持倉(cāng)情況等。

近來，確有券商進(jìn)一步加強(qiáng)了合規(guī)要求，從嚴(yán)管理員工及親屬股票賬戶信息等，但不同券商的自查尺度并不相同。

比如有廣東地區(qū)券商人士表示，在常規(guī)的自查動(dòng)作之外，半月前也對(duì)員工親屬賬戶進(jìn)行了嚴(yán)格檢查，“倒查好幾年”，旨在提前做好工作，以免被監(jiān)管查到違規(guī)線索。還有從業(yè)人士提到，最近合規(guī)加強(qiáng)了倒查，時(shí)間從（營(yíng)業(yè)部）開業(yè)至今，倒查對(duì)象包括離職員工。

但也有坐標(biāo)北方的中部券商從業(yè)人士表示，近來公司確實(shí)加強(qiáng)了對(duì)內(nèi)部員工及親屬賬號(hào)的報(bào)備管理等，但并未有倒查三年要求。

另有頭部券商營(yíng)業(yè)部人士則稱，所在公司對(duì)于員工親屬賬戶的監(jiān)管一向非常嚴(yán)格，每個(gè)季度都要報(bào)備，近期也沒有開展對(duì)相關(guān)賬戶的三年倒查活動(dòng)。該人士此前曾向記者提到，近幾年，公司對(duì)從業(yè)人員違規(guī)炒股的處罰也比此前更重了。一旦被查實(shí)，以前是罰款，但現(xiàn)在會(huì)直接辭退。

監(jiān)管：會(huì)持續(xù)開展證券從業(yè)人員違規(guī)炒股的查處

今年年初，證監(jiān)會(huì)對(duì)招商證券(600999)多名從業(yè)人員買賣股票等違法違規(guī)行為進(jìn)行了集中查辦，依托刑事追責(zé)、行政處罰、行政監(jiān)管措施、內(nèi)部問責(zé)進(jìn)行立體化懲戒。彼時(shí)，證監(jiān)會(huì)稱，將持續(xù)強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管，協(xié)同行業(yè)協(xié)會(huì)持續(xù)深入開展對(duì)從業(yè)人員違規(guī)炒股的監(jiān)管工作，主要措施包括完善制度機(jī)制、強(qiáng)化監(jiān)管執(zhí)法、持續(xù)凈化行業(yè)生態(tài)三個(gè)方面。

實(shí)際上，證券從業(yè)人員違規(guī)買賣股票一直是查處重點(diǎn)。據(jù)證監(jiān)會(huì)披露的數(shù)據(jù)，2019年至2023年，共查辦67起從業(yè)人員違法炒股案件，對(duì)139人作出行政處罰。今年以來，也已經(jīng)有兩個(gè)監(jiān)管案例。

3月29日，天津證監(jiān)局披露一則行政處罰措施，平安證券天津分公司員工邊某元借用他人證券賬戶違法買賣股票，最終被處以10萬元罰款。

4月26日，北京證監(jiān)局披露，中金公司存在多名員工曾買賣股票、出借個(gè)人證券賬戶的行為，公司對(duì)員工行為監(jiān)測(cè)監(jiān)控不到位等。最終，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，北京證監(jiān)局對(duì)中金公司采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

“嚴(yán)厲打擊證券從業(yè)人員借用賬戶炒股，核心在于打擊操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等嚴(yán)重的違法行為�！鄙虾＞谜\(chéng)律師事務(wù)所主任許峰向記者表示，對(duì)員工及其親屬賬戶啟動(dòng)三年倒查行動(dòng)，是嚴(yán)查證券從業(yè)人員違規(guī)的著力點(diǎn)。不過，他也建言道，對(duì)借用他人賬戶行為的監(jiān)管，可以考慮加強(qiáng)對(duì)大數(shù)據(jù)技術(shù)的使用，并從擴(kuò)大關(guān)聯(lián)賬戶監(jiān)管范圍、完善員工權(quán)限管理等方面進(jìn)一步完善。

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