“宇宙行”一次性領14張罰單！
7月22日，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局一連發(fā)布14張針對工商銀行的罰單，其中2張針對工商銀行上海市分行的罰款金額為1390萬元，涉理財資金投向結構化債券業(yè)務、以貸收費等違法違規(guī)行為，作出處罰決定的日期均在7月8日至10日。
此外，其他12張罰單指向工商銀行12名相關負責人，既包括分行副行長等級別的高管，亦包括支行客戶經(jīng)理等基層員工，多為被警告及罰款。
值得注意的是，工商銀行(601398)上海市分行成為因“理財資金投向結構化債券業(yè)務風險管理與控制嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”首次被罰的銀行，此前針對理財資金管理的罰單，多集中于違規(guī)流入資本市場或房地產(chǎn)市場、理財資金違規(guī)授信等方面。
工行一次性領14張罰單，
12名責任人一并領罰
注：新浪金融研究院根據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局整理
僅從工商銀行上海市分行看，此次該分行共收到國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局下發(fā)的兩張罰單。
其中，滬金罰決字〔2024〕105號罰單共涉及四項違法違規(guī)事實，包括“理財資金投向結構化債券業(yè)務風險管理與控制嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；對理財資金投資未盡審慎管理職責；會計處理未真實反映理財產(chǎn)品財務狀況；對固定資產(chǎn)貸款授信審批條件落實不到位”，工商銀行上海市分行被罰款1050萬元，處罰決定日期為7月10日。
滬金罰決字〔2024〕95號罰單同樣涉及四項違法違規(guī)事實，包括“流動資金貸款管理嚴重不審慎，貸款資金最終流入資本市場；流動資金貸款管理嚴重不審慎，貸款資金最終用于購買理財；以貸收費；質(zhì)價不符”，工商銀行上海市分行被罰款340萬元，處罰決定日期為7月8日。
除了工商銀行上海市分行被罰外，另有12名相關責任人被罰，既包括分行副行長等級別的高管，亦包括支行客戶經(jīng)理等基層員工。
比如，時任工商銀行上海市分行副行長曹琦對該分行理財資金投向結構化債券業(yè)務風險管理與控制嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負有直接責任，被警告；時任工商銀行上海市分行國際業(yè)務部總經(jīng)理徐瑩對該分行國際業(yè)務綜合服務違規(guī)收費負有直接責任，被警告。
基層員工方面，例如，時任工商銀行上海市御橋支行客戶經(jīng)理黃遠對該支行流動資金貸款管理嚴重不審慎，貸款資金最終用于購買理財負有直接責任，被警告并處罰款5萬元； 時任工商銀行上海市金天地支行客戶經(jīng)理何冬平對該支行流動資金貸款管理嚴重不審慎，貸款資金最終用于購買理財負有直接責任，被警告并處罰款5萬元。
理財資金投向結構化債券成銀行首罰，
工行上海分行副行長等4人被罰
上述滬金罰決字〔2024〕105號罰單主要針對工行理財資金投資管理問題，其中一條為“理財資金投向結構化債券業(yè)務風險管理與控制嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”，此為銀行首次因理財資金投向結構化債券業(yè)務而收到罰單，此前針對理財資金管理的罰單，多集中于違規(guī)流入資本市場或房地產(chǎn)市場、理財資金違規(guī)授信等方面。
此前，中國銀行間市場交易商協(xié)會處罰有關結構化發(fā)債案件中曾多次涉及銀行，但為自律處分。
目前相關罰單多為證監(jiān)系統(tǒng)開出，據(jù)公開信息顯示，今年前5個月受罰企業(yè)包括貴陽泉豐城市建設投資有限公司、四川龍陽天府新區(qū)建設投資有限公司、西寧城市投資管理有限公司等，均因結構化發(fā)債問題被地方證監(jiān)局處罰。
今年1月，滬深北交易所發(fā)布《關于進一步規(guī)范債券發(fā)行業(yè)務有關事項的通知》，其中明確規(guī)定禁止結構化發(fā)債。
值得注意的是，時任工商銀行上海市分行副行長曹琦、資產(chǎn)管理部總經(jīng)理李朝暉、資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理李東源、資產(chǎn)管理部科長劉耀武均因?qū)υ摲中小袄碡斮Y金投向結構化債券業(yè)務風險管理與控制嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負有直接責任”被罰。
其中，曹琦被警告；李朝暉、李東源、劉耀武均分別被警告并罰款5萬元。
公開資料顯示，曹琦于2014年8月被原上海銀監(jiān)局核準工商銀行上海市分行副行長的任職資格，任職期間主要分管國際業(yè)務、金融市場、資產(chǎn)管理以及產(chǎn)品創(chuàng)新工作。
2021年2月，曹琦出任太平資產(chǎn)管理有限公司董事，同時獲批的亦有太平資產(chǎn)副總經(jīng)理一職，后又任太平資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理、財務負責人；2023年11月，太平基金發(fā)布公告，曹琦新任太平基金總經(jīng)理職務。
涉流動資金貸款管理不慎等，
工行上海分行近期陷“多事之秋”
滬金罰決字〔2024〕95號罰單共包含四項違法違規(guī)行為，其中兩項涉及“流動資金貸款管理嚴重不審慎”，包括“流動資金貸款管理嚴重不審慎，貸款資金最終流入資本市場；流動資金貸款管理嚴重不審慎，貸款資金最終用于購買理財”。
據(jù)國家金融監(jiān)管總局1月發(fā)布的《流動資金貸款管理辦法》顯示，流動資金僅能用于借款人日常經(jīng)營周轉(zhuǎn)，不得用于借款人股東分紅，以及金融資產(chǎn)、固定資產(chǎn)、股權等投資，不得用于國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領域和用途，此管理辦法自今年7月1日起施行。
在此次監(jiān)管罰單中，工商銀行上海市御橋支行、金天地支行、松江支行的三位客戶經(jīng)理均因?qū)ι鲜鲂袨樨撠熓盏骄婕傲P款處罰。
另外，原銀監(jiān)會曾在整治銀行業(yè)金融機構不規(guī)范經(jīng)營相關通知中提出，不得“以貸收費”，銀行業(yè)金融機構不得借發(fā)放貸款或以其他方式提供融資之機，要求客戶接受不合理中間業(yè)務或其他金融服務而收取費用。
此次罰單中的時任工商銀行上海市分行公司金融業(yè)務部副總經(jīng)理王薇對該分行以貸收費負有直接責任，被警告并處罰款5萬元。
近期，工商銀行上海分行陷入“多事之秋”。7月18日，中央紀委國家監(jiān)委駐中國工商銀行紀檢監(jiān)察組、青海省紀委監(jiān)委消息顯示，工商銀行上海分行黨委委員、副行長徐言峰涉嫌嚴重違紀違法，目前正接受中央紀委國家監(jiān)委駐中國工商銀行紀檢監(jiān)察組紀律審查和青海省西寧市監(jiān)委監(jiān)察調(diào)查。
值得注意的是，就在通報發(fā)布的一周前，徐言峰還曾公開露面。7月11日，上海市銀行同業(yè)公會數(shù)據(jù)治理專業(yè)委員會在工商銀行上海市分行召開2024年上海銀行業(yè)數(shù)據(jù)治理工作交流論壇，徐言峰作為該分行副行長出席。
最新評論