中國(guó)銀行麗水市分行被外匯局罰沒46.7萬元

中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京11月16日訊 外匯局網(wǎng)站近日公布行政處罰信息（行政處罰文書文號(hào)：麗外管罰〔2022〕1號(hào)）顯示，中國(guó)銀行(601988)股份有限公司麗水市分行被沒收違法所得1.674781萬元，處罰款人民幣45萬元。

中國(guó)銀行股份有限公司麗水市分行的違規(guī)行為：《個(gè)人外匯管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2006〕第3號(hào)）第五條、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)＜經(jīng)常項(xiàng)目外匯指引（2020年版）＞的通知》（匯發(fā)〔2020〕14號(hào)）附件1《經(jīng)常項(xiàng)目外匯指引（2020年版）》第五十六條。查處機(jī)構(gòu)為國(guó)家外匯管理局麗水市中心支局，處罰依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十七條規(guī)定。

相關(guān)法規(guī)：

《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十七條：金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)相關(guān)業(yè)務(wù)：

(一)辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的；

(二)違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付的；

(三)違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的；

(四)違反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的；

(五)違反外匯市場(chǎng)交易管理的。

《個(gè)人外匯管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2006〕第3號(hào)）第五條：個(gè)人應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定辦理有關(guān)外匯業(yè)務(wù)。銀行應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定為個(gè)人辦理外匯收付、結(jié)售匯及開立外匯賬戶等業(yè)務(wù)，對(duì)個(gè)人提交的有效身份證件及相關(guān)證明材料的真實(shí)性進(jìn)行審核。匯款機(jī)構(gòu)及外幣兌換機(jī)構(gòu)（含代兌點(diǎn)）按照本辦法規(guī)定為個(gè)人辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。

《國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)＜經(jīng)常項(xiàng)目外匯指引（2020年版）＞的通知》（匯發(fā)〔2020〕14號(hào)）附件1《經(jīng)常項(xiàng)目外匯指引（2020年版）》第五十六條：境內(nèi)個(gè)人憑本人有效身份證件和有交易額的結(jié)匯資金來源材料，在銀行辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)匯。

境內(nèi)個(gè)人憑本人有效身份證件和有交易額的購(gòu)匯資金用途材料，在銀行辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項(xiàng)目購(gòu)匯。

以下為原文：